2026 年 10 款最佳投資者 AI 工具（免費與付費）

Q: AI 股票研究可靠嗎？

它是一個起點，而非最終答案。請選擇會引用來源的工具，對照申報文件核實數據，並將 AI 評級視為眾多參考因素之一。 來源： AlphaSense · Fiscal.ai · Fiscal.ai 定價 · Quartr · Quartr 定價 · App Store 上的 Quartr · TipRanks · App Store 上的 TipRanks · Simply Wall St 方案 · App Store 上的 Simply Wall St · App Store 上的 Perplexity · ChatGPT 定價 · Claude 定價 · Claude 金融服務版 · Microsoft 365 方案 。

Powerdrill Bloom·2026年11月6日

2026 年最適合投資者的 AI 工具涵蓋了五大工作範疇。AlphaSense、Fiscal.ai 和 Quartr 負責處理申報文件、逐字稿和公司研究。TipRanks 和 Simply Wall St 協助個人投資者篩選股票並追蹤投資組合。Perplexity 則補充了附有引用來源的市場新聞。ChatGPT、Claude 和 Microsoft 365 Copilot 用於撰寫草稿和建模，而 Powerdrill Bloom 則能將申報文件和資料轉化為報告。

此列表是按閱讀順序排列，而非按評分排名。工具出現的先後順序並不代表其是否更適合您的投資需求。本文涵蓋的是用於股票和公司研究的 AI 工具，而非交易機器人、券商或加密貨幣工具。下方所有價格均取自各廠商官網或 2026 年 11 月 6 日的美國 App Store 列表。本文內容均不構成投資建議。

快速解答：最適合投資者的 AI 工具

投資者使用的 AI 工具是透過 AI 閱讀申報文件、總結業績電話會議、篩選股票或建立研究報告的軟體。由於這些工具各司其職，大多數投資者會結合使用兩到三種。以下是這十款工具的分類：

最適合機構研究：AlphaSense、Fiscal.ai 和 Quartr。
最適合個人投資者：TipRanks 和 Simply Wall St。
最適合附引用來源的市場新聞：Perplexity。
最適合撰寫草稿、建模和提問：ChatGPT、Claude 和 Microsoft 365 Copilot。
最適合從申報文件和資料生成研究報告：Powerdrill Bloom。

10 款最適合投資者的 AI 工具一覽

工具	最適合	起步價（計費方式）	免費方案	核心 AI 功能
Powerdrill Bloom	從申報文件和資料生成投資論點、盡職調查備忘錄和報告	Pro 每月 $13.27	有	附帶引用回答的 SEC 申報文件搜尋
AlphaSense	券商研究、逐字稿和專家訪談	聯繫銷售團隊	提供免費試用	SuperAnalyst 代理
Fiscal.ai	可審計的財務數據、KPI 和申報文件	註冊後顯示（經我們確認）	7 天免費試用	每個數據皆有可點擊追蹤的來源
Quartr	業績電話會議、逐字稿和投資者關係（IR）資料	Quartr Pro 需聯繫銷售團隊	免費 App	跨 IR 資料的 AI 對話
TipRanks	分析師評級和股票評分	App Store 每月 Premium $49.99	免費 App	AI Analyst
Simply Wall St	長期投資組合追蹤與估值	App Store 每年 Unlimited $259.99	有	Charlie AI
Perplexity	附引用來源的市場新聞和快速研究	App Store Pro $20.00；未註明計費週期	免費 App	附帶引用來源的回答
ChatGPT	一般研究、撰寫草稿和檔案提問	Go 每月 $8	有	處理長任務的 ChatGPT Work
Claude	長篇申報文件與書面分析	Pro 每年訂閱每月 $17	有	Claude Docs、Slides 與 Research
Microsoft 365 Copilot	Excel 和 Word 中的模型與備忘錄	個人版每月 $9.99 或每年 $99.99	1 個月免費試用	Office 應用程式中的 Copilot

價格取自各廠商官網或 2026 年 11 月 6 日的美國 App Store 列表。

1. Powerdrill Bloom

Powerdrill Bloom 首頁，這是一款能將申報文件和資料轉化為報告的投資者 AI 工具

最適合：需要將申報文件、財務數據和市場資料轉化為投資論點、備忘錄和報告的投資者。

Powerdrill Bloom 是一個 AI 工作空間，能將檔案和資料轉化為分析、報告和簡報。其首頁稱其為「會展示推導過程的 AI 資料分析師」。並補充道：「每個數字都會標註其背後的頁碼、行數和數據。」

對於投資者而言，其工具緊扣研究流程。SEC Filing Search 涵蓋了「10-K、業績、財務報表、股利和內部人交易」。AI Investment Research Tool 則能生成「投資論點、目標盡職調查和建議備忘錄」。

核心功能

有根據的申報文件回答。 SEC Filing Search 頁面表示，每個答案「均由 SEC 提供支持，並附有原始記錄連結」。
市場資料。 Financial Market Data 工具涵蓋來自 Yahoo Finance 和 CoinGecko 的股票、加密貨幣、外匯和商品資料。
估值。 AI Valuation Model Generator 結合了「DCF、可比公司分析和先例交易分析」來得出價值區間。

優點

每個數據都能追溯到申報文件頁面或資料行。
單一工作空間即可涵蓋申報文件、市場資料、模型和報告。
可將研究成果匯出為帶有品牌標誌的 PDF、簡報或畫布連結。

缺點

市場價格來自 Yahoo Finance 和 CoinGecko，而非付費終端機饋送。
使用量基於額度（credit），因此高強度分析會更快消耗配額。

定價

定價頁面列出免費方案為 $0.00，Pro 方案為每月 $13.27。每個方案都包含每日更新的 1,000 個額度，付費方案則會額外增加每月額度。

2. AlphaSense

最適合：需要在單次搜尋中獲取券商研究、逐字稿和專家見解的專業投資者。

AlphaSense 是一個市場情報平台。其首頁標題為「利用您可以信賴的 AI 見解加速您的工作流程」。並表示該平台「深受全球 8,000 多家大型企業信賴」。

其解決方案選單列出了投資銀行、避險基金和私募股權。該網站還介紹了情緒指數（Sentiment Indices），稱「我們的自適應 AI 揭示了業績電話會議背後的真實故事」。

核心功能

SuperAnalyst。 首頁稱其為「AlphaSense 全天候在線的 AI 代理」。
增益集。 網站列出了 PowerPoint 和 Excel 增益集。
業績電話會議情緒。 情緒指數可追蹤業績電話會議的語氣。

優點

擁有深厚的機構研究內容庫。
專為財務文件設計的 AI 搜尋。
Office 增益集可將研究直接帶入模型和簡報中。

缺點

定價需聯繫銷售團隊，因此成本不公開。
其首頁針對大型公司，引用了 8,000 多家企業客戶。

定價

AlphaSense 在我們閱讀的頁面上未列出價格。其首頁為新用戶提供「免費開始」選項。

3. Fiscal.ai

最適合：希望獲得可審計財務數據、KPI 且每個來源都有連結的投資者。

Fiscal.ai 是一個擁有研究終端、資料 API 和 MCP 連接器的財務資料平台。其首頁表示，該流程「在業績發布後數分鐘內即可提供可審計的全球股票內容」。

可審計性是其核心。其資料目錄列出了「每個數據皆具備可點擊追蹤的審計能力」。它還涵蓋了業務部門、KPI、調整後指標、預估值、持股情況和投資者關係資料。

核心功能

終端機。 網站稱其為「美觀的一站式研究平台」。
MCP 連接器。 「將精確的財務數據連接到您的 AI 工具中」。
基金信函。 目錄彙整了來自「750 多位知名投資者」的信函。

優點

每個數據都連結回其原始申報文件。
涵蓋非 GAAP 和管理層定義的指標。
可將其資料連接到其他 AI 工具中。

缺點

在我們的檢查中，註冊前定價頁面未顯示價格。
定價頁面以免費試用為中心，而非列出具體方案。

定價

定價頁面列出了 Terminal 和 MCP 選項，兩者均「註冊即享 7 天免費試用」。我們檢查時，註冊前未顯示方案價格。

4. Quartr

最適合：關注業績電話會議、逐字稿和公司簡報的投資者。

Quartr 是一款圍繞投資者關係資料構建的研究 App。其美國 App Store 列表稱其為「排名第一的即時業績電話會議、AI 對話、逐字稿、分析師預估等功能的 App」。列表並補充道：「全部免費」。

對於專業人士，Quartr Pro 在這些資料中加入了 AI 功能。首頁描述了「跨所有第一手 IR 資料的 AI——包括即時通話、逐字稿、簡報、申報文件」。

核心功能

即時業績電話會議。 提供即時和錄音通話，並附帶可搜尋的逐字稿。
AI 對話。 列表顯示「所有 IR 資料皆整合在一個強大的 AI 對話中」。
MCP 存取。 Quartr MCP 可將「即時逐字稿、申報文件和簡報拉入 Claude 或 Codex」。

優點

提供即時通話和逐字稿的免費 App。
採用公司第一手文件。
首頁表示所有輸出皆可追溯至其來源。

缺點

Quartr Pro 需聯繫銷售團隊定價。
其定價頁面描述的是多席位和企業交易。

定價

美國 App Store 將 Quartr App 列為免費，未顯示 App 內購買項目。Quartr 的定價頁面列出了 Quartr Pro，並標註「多席位交易的可擴展定價」以及聯繫銷售按鈕。

5. TipRanks

最適合：關注分析師評級、內部人交易和數據驅動股票評分的個人投資者。

TipRanks 是一個股票研究 App 和網站。其 App Store 列表稱其為「一站式金融和股市 App，提供一套簡化的股票研究工具」。

其網站列出了一款 AI Analyst，包括一款能預估基金上漲空間的 ETF AI Analyst。選單還涵蓋了頂尖分析師股票、Smart Score 股票和內部人交易。

核心功能

AI Analyst。 網站選單中列出的股票和 ETF 的 AI 評級。
Smart Score。 基於不同市場因素的「智慧、數據驅動評分」。
分析師追蹤。 來自華爾街分析師的評級和過往表現記錄。

優點

專為個人投資者打造。
結合了分析師、內部人和 AI 信號。
可在網頁、iPhone 和 iPad 上使用。

缺點

App Store 列出了許多獨立購買項目，因此總成本取決於您的購買內容。
在我們的檢查中，網站方案頁面未顯示價格。

定價

美國 App Store 列出 Premium Monthly 為 $49.99，Premium Yearly 為 $349.99。它還列出了較小的單月購買項目，例如 Stocks Screener 為 $4.99。App 本身可免費下載。

6. Simply Wall St

最適合：需要投資組合追蹤、估值以及為每隻股票建立清晰論點的長期投資者。

Simply Wall St 是一個投資組合與研究平台。其 App Store 列表稱其為「唯一為長期投資者打造的端到端平台」。列表顯示有 700 萬投資者使用其投資組合指揮中心（Portfolio Command Center）。

其網站功能中列出了 Charlie AI 以及 Narratives。Narratives 協助您「為持有的每隻股票建立、追蹤並遵循清晰的論點」。

核心功能

Charlie AI。 列於網站選單和方案比較中。
AI 交易匯入。 所有方案均包含用於投資組合的 AI Transaction Import。
公司報告。 Free、Premium 和 Unlimited 方案均提供股票報告。

優點

提供用於追蹤和研究的免費方案。
視覺化的估值和股利分析。
Narratives 讓每項持股都與投資論點掛鉤。

缺點

免費版每月包含 5 份公司股票報告，Premium 包含 30 份。
在我們的檢查中，網站方案頁面未顯示價格。

定價

方案頁面列出了 Free、Premium 和 Unlimited 方案。美國 App Store 列出 Unlimited Yearly 為 $259.99。

7. Perplexity

最適合：希望獲得關於市場新聞和公司且附帶引用來源的快速回答的投資者。

Perplexity 是一款 AI 研究工具。其 App Store 列表描述了「每個答案皆附帶引用來源」。它還列出了用於處理更難問題的 Pro Search 和 Deep Research。

Perplexity 網站上有一個金融（Finance）區塊。在我們的檢查期間，它顯示了附帶來源數量的市場新聞摘要、S&P 500 熱力圖和股票頁面。

核心功能

附引用的回答。 每個答案都會顯示其來源。
Deep Research。 針對複雜問題的引導式研究。
Perplexity Labs。 列表稱其能「比以往更快地讓您的報告和專案栩栩如生」。

優點

針對當前新聞提供快速且附帶引用的回答。
提供免費 App 供入門使用。
Labs 可將研究轉化為報告。

缺點

App Store 列表未註明計費週期。
代理功能（包括新的 Teammates）需要 Max 方案。

定價

美國 App Store 列出 Perplexity Pro 為 $20.00，Perplexity Max 為 $200.00，未註明計費週期。Perplexity 的 Max 頁面列出按年計費每月 $167。

8. ChatGPT

最適合：希望使用單一助手進行研究、撰寫草稿和針對檔案提問的投資者。

ChatGPT 是 OpenAI 的 AI 助手。其 App Store 列表表示官方 App 「免費，可在裝置間同步您的歷史記錄，並為您帶來 OpenAI 的最新成果」。

對於投資者，它可以閱讀上傳的文件，例如年報或券商報告。ChatGPT Work 處理較長的任務，OpenAI 表示 Work 和 Codex 已包含在每個 ChatGPT 方案中。

核心功能

檔案提問。 上傳文件並要求總結或比較。
ChatGPT Work。 適用於較長、多步驟任務的模式。
連接應用程式。 外掛程式可連接郵件、行事曆和其他 App。

優點

提供免費方案和低成本的 Go 方案。
單一助手即可處理多項研究任務。
可在網頁、桌面和行動裝置上使用。

缺點

ChatGPT Work 和 Codex 共用使用限制。
商業版定價需要兩位或更多用戶。

定價

OpenAI 的定價頁面列出 Free 為每月 $0，Go 為每月 $8，Plus 為每月 $20。Pro 方案有每月 $100、$200 或 $500。Business 為每位用戶每月 $20（按年計費），或 $25（按月計費）。

9. Claude

最適合：閱讀長篇申報文件並希望獲得詳細書面分析的投資者。

Claude 是 Anthropic 的 AI 助手。Anthropic 的金融服務頁面稱其為「從信號到決策的金融競爭優勢」。該頁面針對銀行、保險公司、資產管理公司和金融科技公司。

對於個人投資者，消費者方案更為重要。Claude 的定價頁面在每個方案中都列出了「Claude Design、Slides、Docs」。付費方案則增加了 Research 和 Claude Dashboards（測試版）。

核心功能

長篇文件。 在單次對話中閱讀並比較長篇申報文件。
Docs 和 Slides。 將分析轉化為文件和簡報。
Research。 列於 Pro、Max 和 Ultra 方案中。

優點

提供具備檔案建立和程式碼功能的免費方案。
擅長長篇、結構化的寫作。
付費方案可在 Microsoft 365 中使用 Claude。

缺點

免費方案不包含 Research 功能。
Max 和 Ultra 僅列出月費價格。

定價

Claude 的定價頁面列出 Pro 方案為每年訂閱每月 $17（預付 $200），或按月計費 $20。Max 為每月 $100，Ultra 為每月 $200。

10. Microsoft 365 Copilot

最適合：在 Excel 中建立模型並在 Word 中撰寫備忘錄的投資者。

Microsoft 365 Copilot 將 AI 引入 Word、Excel、PowerPoint、Outlook 和 OneNote。Microsoft 的方案頁面在消費者方案中列出了「附帶 Microsoft Copilot」的桌面應用程式。

對於投資者而言，Excel 是吸引力所在。Copilot 在模型所在的試算表中直接運作。Premium 方案增加了「能為您完成任務的代理式 AI 功能，包括進階研究和分析」。

核心功能

Excel 中的 Copilot。 試算表內的 AI。
Word 和 PowerPoint 中的 Copilot。 從相同的工作內容生成備忘錄和簡報。
雲端儲存。 個人版包含 1 TB。

優點

AI 整合在許多投資者已在使用的工具中。
提供按月和按年計費選項。
一個月免費試用。

缺點

進階研究和分析僅列於 Premium 方案。
使用量描述為「較高」或「廣泛」，而非固定數字。

定價

Microsoft 的方案頁面列出 Microsoft 365 個人版為每月 $9.99 或每年 $99.99。家用版為每月 $12.99 或每年 $129.99，Premium 為每月 $19.99 或每年 $199.99。

我們如何挑選這些工具

我們評估了 12 個候選工具。移除了 2 個。最終 10 個入選。

每個候選工具都必須使用 AI 進行股票或公司研究，並直接服務於投資者。在此範圍內，我們針對三點對每個工具進行了審查：

來源。 工具是否引用申報文件、逐字稿或網頁，以便查證答案？
投資任務。 其頁面是否描述了研究、篩選、估值或投資組合工作？
價格透明度。 讀者是否能看到成本，或至少知道如何獲取價格？每個工具都需要在審查當天擁有我們可以開啟的即時產品頁面或美國 App Store 列表。我們未使用任何第三方評級或評論分數。

價格按各廠商顯示的方式編寫。若頁面遺漏價格或計費週期，條目中會註明。缺少價格並不會導致工具被移除。我們排除了限時優惠，因此每個價格均為顯示的標準價格。

移除的兩個工具超出了本列表的範圍：

專注於加密貨幣 (1)。 Token Metrics 是一個加密貨幣研究平台。本列表涵蓋的是股票和公司。
未描述 AI 功能 (1)。 Koyfin 提供強大的市場資料工具。但在我們閱讀的頁面中，並未描述產品內部的 AI 功能。

為什麼推薦投資者使用 Powerdrill Bloom

Powerdrill Bloom 通過了與此處其他工具相同的審查。對於研究最終需要轉化為書面成果的投資者，我們推薦使用它。這涵蓋了從申報文件和資料中建立的投資論點、盡職調查備忘錄和投資組合回顧。

AI Investment Research Tool 可生成「包含一頁摘要和支持證據的投資論點簡報」。其 SEC Filing Search 將每個答案連結到原始記錄，這在數據受到質疑時非常有幫助。提供免費方案，Pro 方案為每月 $13.27。

它不是券商，其市場價格來自 Yahoo Finance 和 CoinGecko，而非終端機饋送。需要機構研究庫、即時業績電話會議或分析師評級的投資者，應將其與本列表中的 AlphaSense、Quartr 或 TipRanks 搭配使用。

哪款 AI 工具適合哪項投資任務

大多數投資者會使用多種工具。以下是它們如何適配常見任務。

閱讀申報文件與業績。 Fiscal.ai 和 Quartr 處理申報文件、逐字稿和通話。Powerdrill Bloom 則能回答來自 SEC 申報文件的問題，並附帶記錄連結。我們的如何閱讀業績報告指南涵蓋了基礎知識。

篩選與選股。 TipRanks 和 Simply Wall St 為個人投資者提供評分、篩選器和估值視圖。

關注新聞。 Perplexity 針對市場變動提供附帶引用的回答。AlphaSense 則在更大的研究庫中涵蓋了新聞。

建立模型。 Microsoft 365 Copilot 在 Excel 中運作。Powerdrill Bloom 則能根據上傳的財務數據建立 DCF 和基於可比公司的估值。

撰寫投資論點。 ChatGPT 和 Claude 可根據您的筆記撰寫備忘錄草稿。Powerdrill Bloom 則能生成附帶連結引用的投資論點簡報和備忘錄。

追蹤投資組合。 Simply Wall St 專為長期投資組合追蹤而設計，具備 AI 交易匯入功能。

檢查 AI 的工作。 無論使用哪種工具，請務必核實驅動決策的數據。將答案連結到申報文件的工具（如 Fiscal.ai、Quartr 和 Powerdrill Bloom）能加快此步驟。對於一般助手，請上傳申報文件本身，而非依賴記憶。

研究平台 vs. 股票 App vs. AI 助手

這三類工具經常被拿來比較，但它們解決的是不同的問題。

研究平台包括 AlphaSense、Fiscal.ai 和 Quartr。它們擁有或授權了深厚的內容，如券商研究、逐字稿和標準化財務數據。其 AI 會搜尋這些內容。它們適合專業人士，且通常透過聯繫銷售團隊定價。

股票 App包括 TipRanks 和 Simply Wall St。它們將資料封裝成評分、篩選器和投資組合視圖，供個人使用。其 AI 在此基礎上增加評級或解釋。它們通常設有免費層級和 App 訂閱。

AI 助手包括 ChatGPT、Claude、Microsoft 365 Copilot 和 Perplexity。它們是通用工具，可以閱讀您提供的內容或搜尋網路。它們非常靈活，但回答的品質取決於您提供的來源。

Powerdrill Bloom 介於各類別之間。它連接到公開申報文件和市場資料，閱讀您自己的檔案，並返回完成的報告。關於這些報告背後的分析，請參閱我們的如何使用 AI 分析股票指南。

個人投資者的簡單組合可能是一款股票 App、一個助手和一個報告工具。專業團隊則可能會增加一個研究平台。

結論

沒有單一的 AI 工具能涵蓋投資的所有環節。研究平台帶來深厚內容。股票 App 帶來評分和投資組合視圖。助手則帶來靈活的提問和草稿撰寫。

從最耗費您時間的工作開始。如果是閱讀申報文件，請嘗試 Fiscal.ai 或 Quartr。如果是選股，請嘗試 TipRanks 或 Simply Wall St。如果是撰寫研究報告，報告工具最能節省時間。我們的如何閱讀 10-K 報告指南可與其中任何一款工具搭配使用。

在採取行動之前，請務必對照原始申報文件核實每個 AI 答案。

當您的研究需要轉化為備忘錄或報告時，請使用您關注公司的最新 10-K 嘗試 Powerdrill Bloom。

常見問題

最適合投資者的 AI 工具是什麼？

這取決於具體工作。AlphaSense、Fiscal.ai 和 Quartr 適合專業研究。TipRanks 和 Simply Wall St 適合個人選股。Powerdrill Bloom 則適合將申報文件和資料轉化為報告。

是否有適合投資者的免費 AI 工具？

有的。Quartr 的 App 是免費的，提供即時業績電話會議和逐字稿。Simply Wall St、TipRanks、Perplexity、ChatGPT 和 Claude 都有免費方案或免費 App。Powerdrill Bloom 則提供 $0.00 的免費方案。

AI 能幫我閱讀 10-K 嗎？

AI 工具可以總結 10-K 並回答相關問題。Powerdrill Bloom 的 SEC Filing Search 將答案連結到原始記錄。請務必對照申報文件本身核實關鍵數據。

投資者如何使用 AI 進行股票研究？

投資者使用 AI 來總結申報文件和業績電話會議、篩選股票、追蹤新聞以及撰寫研究筆記。大多數人會將研究來源與助手或報告工具結合使用。

AI 股票研究可靠嗎？

它是一個起點，而非最終答案。請選擇會引用來源的工具，對照申報文件核實數據，並將 AI 評級視為眾多參考因素之一。

來源： AlphaSense · Fiscal.ai · Fiscal.ai 定價 · Quartr · Quartr 定價 · App Store 上的 Quartr · TipRanks · App Store 上的 TipRanks · Simply Wall St 方案 · App Store 上的 Simply Wall St · App Store 上的 Perplexity · ChatGPT 定價 · Claude 定價 · Claude 金融服務版 · Microsoft 365 方案。