Umiejętności księgowe Copilot w Excel: Co nowego, uzgodnienia i alternatywy (2026)
Microsoft dodaje umiejętności księgowe do Copilot w Excel oraz Copilot Cowork. Umiejętności te pomagają zespołom finansowym uzgadniać konta, sporządzać wpisy do księgi głównej, wyjaśniać odchylenia i przygotowywać sprawozdania finansowe. Wersja zapoznawcza jest już dostępna, a ogólna dostępność rozpocznie się 13 listopada 2026 r.
Niniejszy przewodnik omawia ogłoszenia Microsoft, osiem umiejętności w folderze Accounting, sposób działania uzgadniania oraz koszty. Kończy się on zestawieniem alternatyw, w tym sposobem na przekształcenie zamkniętych ksiąg w gotowy raport. Każdy szczegół pochodzi ze stron Microsoft i dostawców, sprawdzonych 9 listopada 2026 r.
Co Microsoft ogłosił 3 listopada
Microsoft opublikował informację o zmianie w poście Message Center MC1536053 w dniu 3 listopada 2026 r. Tytuł to „Microsoft 365 Copilot: Nowe możliwości księgowe w Excel i Cowork”.
Post opisuje cel w jednym zdaniu. Nowe możliwości „pomagają specjalistom ds. finansów wykonywać typowe zadania księgowe w narzędziach, których już używają”. Wymienia księgowych, specjalistów ds. AP i AR oraz kontrolerów jako osoby, których to dotyczy.
Post wymienia cztery podstawowe zadania:
- Uzgadnianie kont. Porównywanie sald i transakcji, znajdowanie rozbieżności i przygotowywanie pozycji uzgadniających.
- Sporządzanie wpisów do księgi głównej. Rozliczenia międzyokresowe, reklasyfikacje, alokacje, stornowania i wpisy cykliczne.
- Analiza wyników. Porównywanie wyników z planem i wyjaśnianie czynników sprawczych.
- Przygotowywanie raportów finansowych. Tworzenie raportów i analiz odchyleń do przeglądu.
Wspomniano również, że umiejętności te wspierają „budżetowanie, prognozowanie, audyt, podatki, zgodność i szkolenia”. Copilot przygotowuje pracę, a ludzie zachowują kontrolę nad przeglądem, zatwierdzaniem i księgowaniem.
Osiem umiejętności księgowych w Excel
Strona pomocy technicznej Microsoft dotycząca wbudowanych umiejętności wymienia osiem umiejętności księgowych. Znajdują się one w folderze Accounting w oknie dialogowym Zarządzaj wtyczkami i umiejętnościami. Strona podaje, że pomagają one „zarządzać zamknięciem finansowym, uzgadniać konta, przygotowywać raporty finansowe, wspierać audyty i zgodność oraz analizować podatki, budżety i odchylenia”.
| Umiejętność | Co robi według Microsoft |
|---|---|
| audit-support | Planuje i dokumentuje audyty, wybiera próbki, testuje mechanizmy kontrolne i śledzi transakcje |
| budget-and-forecast | Tworzy budżety i prognozy na podstawie danych rzeczywistych i wkładu działów |
| close-management | Śledzi zadania i zatwierdzenia związane z zamknięciem miesiąca, kwartału i roku |
| compliance-support | Testuje mechanizmy kontrolne i przygotowuje arkusze robocze oraz raporty zgodności |
| financial-statements | Tworzy sprawozdania, pakiety raportowe i harmonogramy pomocnicze |
| reconciliation | Dopasowuje transakcje w księgach głównych, wyciągach bankowych i rekordach dostawców |
| tax-preparation | Przygotowuje analizy podatkowe, obliczenia i arkusze robocze |
| variance-analysis | Wyjaśnia różnice według ceny, wolumenu, miksu, stawki lub czasu |
Niektóre szczegóły przyciągają uwagę. Umiejętność close-management flaguje „zaległe lub zablokowane zadania, otwarte uzgodnienia i niezaksięgowane wpisy”. Umiejętność variance-analysis „tworzy wykresy kaskadowe i mostowe”. Umiejętność financial-statements oblicza odchylenia kwotowe i procentowe oraz dokumentuje korekty do przeglądu.
Te umiejętności księgowe znajdują się obok umiejętności ogólnych. Ta sama strona wymienia clean-data, która znajduje dodatkowe spacje, mieszane formaty i duplikaty. Wymienia również skill-builder, który zapisuje przepływ pracy jako niestandardową umiejętność.
Jak działają uzgodnienia
Uzgadnianie to główny przypadek użycia. Strona pomocy Microsoft podaje, że umiejętność reconciliation działa „w księdze głównej, księgach pomocniczych, wyciągach bankowych, rekordach dostawców i innych źródłach”.
Umiejętność ta następnie dopasowuje transakcje. Flaguje problemy, „takie jak brakujące rekordy lub zduplikowane wpisy”. Na koniec przygotowuje proponowane korekty i dokumentację pomocniczą do przeglądu.
Oto typowy przepływ pracy oparty na stronach Microsoft:
- Otwórz skoroszyt z saldami lub transakcjami, które chcesz porównać.
- Otwórz Copilot w Excel i wpisz @reconciliation w monicie.
- Opisz źródła, takie jak karta księgi i karta wyciągu bankowego.
- Przejrzyj dopasowane pozycje, oflagowane różnice i proponowane poprawki.
- Zatwierdź zmiany, z którymi się zgadzasz, i zaksięguj je we własnym systemie.
Nic nie trafia do księgi głównej samoczynnie. Post w Message Center stwierdza: „Nic nie jest księgowane automatycznie w ERP ani w systemie ewidencji bez zatwierdzenia”.
Wpisy do księgi, odchylenia i sprawozdania finansowe
Pozostałe umiejętności działają według tego samego schematu. Copilot przygotowuje projekt, a człowiek podejmuje decyzję.
Wpisy do księgi głównej. Post w Message Center mówi, że użytkownicy mogą sporządzać projekty wpisów „z kontrolą wymaganych danych wejściowych i zbilansowanych wpisów”. Zbilansowany oznacza, że debety równają się kredytom. Nie oznacza to, że wpis jest poprawny, więc recenzent nadal sprawdza merytorykę.
Analiza odchyleń. Umiejętność ta porównuje dane rzeczywiste z budżetami, prognozami lub poprzednimi okresami. Następnie „sporządza wyjaśnienia istotnych lub niewyjaśnionych zmian do przeglądu”. Wykresy kaskadowe i mostowe trafiają do skoroszytu.
Sprawozdania finansowe. Umiejętność financial-statements buduje sprawozdania i harmonogramy „z sald źródłowych”. Identyfikuje również istotne zmiany lub niepoparte dowodami salda.
Budżet i prognoza. Ta umiejętność łączy prognozy rachunku zysków i strat, bilansu oraz przepływów pieniężnych. Porównuje plany z celami oraz testuje założenia i scenariusze.
Przykład zamknięcia miesiąca
Oto jak te umiejętności mogą pasować do jednego zamknięcia. Firma i liczby są zmyślone dla celów ilustracyjnych. Nazwy umiejętności i kroki pochodzą ze stron Microsoft.
Maple Row Supply zamyka październik w jednym skoroszycie. Karta księgi pokazuje saldo gotówkowe w wysokości $84,200. Karta wyciągu bankowego pokazuje $81,950. Różnica wynosi $2,250.
Dzień 1: uzgadnianie gotówki. Kontroler wpisuje @reconciliation i wskazuje Copilot obie karty. Copilot dopasowuje transakcje i flaguje dwie pozycje. Jedna to płatność od klienta w wysokości $1,500 zarejestrowana dwukrotnie. Druga to opłata bankowa w wysokości $750, która nigdy nie trafiła do księgi. Razem wyjaśniają one całą lukę $2,250.
Dzień 2: sporządzanie wpisów. Kontroler prosi o dwa wpisy. Jeden stornuje duplikowaną płatność. Drugi księguje opłatę bankową. Copilot sprawdza, czy każdy wpis się bilansuje. Kontroler przegląda oba i księguje je w ERP.
Dzień 3: wyjaśnianie odchyleń. Zespół uruchamia @variance-analysis względem budżetu na październik. Copilot buduje wykres mostowy i sporządza notatki dotyczące największych zmian. Kontroler edytuje notatki przed ich wysłaniem.
Dzień 4: śledzenie zamknięcia. @close-management wyświetla listę otwartych zadań, właścicieli i zatwierdzeń pozostałych do finalizacji.
Ścieżka audytu zachowuje zapis każdej zmiany dokonanej przez Copilot. Ten zapis pomaga, gdy audytor pyta, w jaki sposób rozliczono lukę gotówkową.
Ścieżki audytu i mechanizmy kontrolne
Zespoły finansowe dbają o to, kto co zmienił. Microsoft dodał opcjonalną ścieżkę audytu z tego właśnie powodu.
Post w Message Center mówi, że użytkownicy „mogą zdecydować o rejestrowaniu ścieżki audytu przy wywoływaniu funkcji księgowej”. Gdy jest ona włączona, zapis tego, co Copilot zmienił i dlaczego, trafia do historii czatu. Ścieżki audytu są już dostępne w Excel, a ich wprowadzenie do Cowork jest planowane.
Dostęp do danych pozostaje w ramach istniejących zasad. Zgodnie z postem, Copilot „pracuje tylko z treściami, do których dany użytkownik ma dostęp”. Respektuje on uprawnienia i etykiety wrażliwości oraz pozostaje w granicach usługi Microsoft 365.
Umiejętności mogą również korzystać z łączników, w tym takich, które odczytują dane z systemów ERP lub zapisują je w nich. Post stwierdza, że możliwości księgowe nie zależą od tych łączników. Łączniki księgowe innych firm mogą wymagać oddzielnych licencji lub konfiguracji administracyjnej.
Microsoft dodaje również wyraźne ostrzeżenie na swojej stronie pomocy. Stwierdza ono, że „Copilot nie zapewnia porad księgowych, podatkowych, audytowych ani finansowych, ani profesjonalnych rozstrzygnięć”. Zespoły powinny weryfikować obliczenia, mapowania kont i traktowanie podatkowe z rekordami źródłowymi.
Daty wdrożenia i kto może korzystać
Wdrożenie ma dwa etapy, zgodnie z MC1536053:
- Publiczna wersja zapoznawcza. Rozpoczęła się pod koniec października 2026 r. i powinna zakończyć się do połowy listopada. Wymaga licencji Microsoft Copilot oraz rejestracji w Microsoft Copilot Frontier.
- Ogólna dostępność. Zaczyna się 13 listopada 2026 r. i powinna zakończyć się do końca listopada. Rejestracja w Frontier nie jest już wymagana.
Podczas wersji zapoznawczej administratorzy włączają Frontier w centrum administracyjnym Microsoft 365 w sekcji Copilot, następnie Ustawienia, a potem Frontier. Mogą udostępnić go wszystkim uprawnionym użytkownikom lub grupie, np. zespołowi finansowemu.
Aby skorzystać z umiejętności, wybierasz menu Dodaj w monicie Copilot i wybierasz Wybierz wtyczki i umiejętności. Możesz również wpisać @, a następnie nazwę umiejętności, np. @variance-analysis.
Zespoły mogą również zamienić dobry przepływ pracy we własną umiejętność. Umiejętność skill-builder zapisuje kroki, logikę decyzyjną i oczekiwany wynik. Zespół mógłby w ten sposób zapisać własną listę kontrolną uzgadniania i używać jej co miesiąc.
Ile to kosztuje
Microsoft nie wymienia oddzielnej opłaty za umiejętności księgowe. Post w Message Center mówi, że wymagają one licencji Microsoft Copilot. Strona cennika korporacyjnego Microsoft wymienia dodatek w następujący sposób.
| Plan | Cena na stronie cennika Microsoft | Umiejętności księgowe |
|---|---|---|
| Microsoft 365 Copilot (dodatek) | $30.00 na użytkownika miesięcznie, płatne rocznie, lub $31.50 płatne miesięcznie przy zobowiązaniu rocznym | W cenie; wersja zapoznawcza wymaga Frontier do 13 listopada |
| Kwalifikujący się plan Microsoft 365 | Sprzedawany oddzielnie | Wymagany obok dodatku |
Strona podaje: „Wymagana jest oddzielna licencja na kwalifikujący się plan Microsoft 365”. Sprawdź umowę swojego tenanta, ponieważ ceny mogą się różnić w zależności od kontraktu i rynku.
Obecne ograniczenia
Premiera ma wyraźne ramy. Pochodzą one z własnych stron Microsoft:
- Wersja zapoznawcza działa tylko dla użytkowników Frontier do 13 listopada.
- Ścieżki audytu działają w Excel, ale są nadal planowane dla Cowork.
- Copilot nie księguje niczego w ERP bez zatwierdzenia.
- Łączniki księgowe innych firm mogą wymagać dodatkowych licencji.
- Microsoft twierdzi, że wyniki „mogą być niedokładne lub niekompletne” i wymagają przeglądu.
Istnieje również kwestia formatu. Umiejętności księgowe działają wewnątrz skoroszytu. Raport gotowy dla zarządu lub prezentacja zbudowana z tych samych liczb nadal wymaga oddzielnego kroku.
Alternatywy dla umiejętności księgowych Copilot
Inne narzędzia obejmują części tego samego zadania. Ceny pochodzą ze stron poszczególnych dostawców z dnia 9 listopada 2026 r.
| Narzędzie | Gdzie działa | Cena według dostawcy |
|---|---|---|
| Umiejętności księgowe Copilot | Wewnątrz Excel i Copilot Cowork | Microsoft 365 Copilot za $30.00 na użytkownika miesięcznie, płatne rocznie |
| Claude w Excel | Pasek boczny dodatku w Excel | Płatne plany Claude; Pro to $17 miesięcznie przy rozliczeniu rocznym lub $20 rozliczane miesięcznie |
| Powerdrill Bloom | Przesłane pliki Excel, CSV i eksporty PDF | Plan darmowy; Pro $13.27/mies. |
Claude w Excel. Strona produktu Anthropic podaje: „Claude dla Excel, PowerPoint i Word jest ogólnie dostępny we wszystkich płatnych planach Claude”. Strona cennika Claude wymienia plan Pro za $17 miesięcznie przy subskrypcji rocznej, płatnej $200 z góry. Wynosi ona „$20 przy rozliczeniu miesięcznym”. Jest to rozwiązanie dla analityków, którzy budują modele w Excel i chcą mieć ogólnego asystenta w pasku bocznym.
Plan Free to inna historia. Porównanie planów Claude zaznacza Claude dla Microsoft 365 jako niedostępny w wersji Free. Potrzebujesz planu Pro lub wyższego, aby używać go w Excel.
Strona Anthropic dotycząca Excel skupia się na budowaniu modeli i zapisywaniu dobrych przepływów pracy jako umiejętności. Zespoły, które chcą ośmiu nazwanych umiejętności księgowych Microsoft, potrzebują Copilot. Zespoły, które głównie budują i testują modele, mogą preferować ogólny pasek boczny.
Jeśli Twoje zamknięcie odbywa się w innym systemie, istnieje prostsza ścieżka. Wyeksportuj zamknięty bilans próbny, rachunek zysków i strat oraz dane o przepływach pieniężnych i zbuduj raport z tych plików.
Gdzie pasuje Powerdrill Bloom
Uzgadnianie kończy się czystą księgą. Zamknięcie miesiąca często kończy się dokumentem dla liderów. Powerdrill Bloom pracuje na plikach wyeksportowanych po zamknięciu.
AI Financial Report Generator podaje, że tworzy „miesięczne, kwartalne lub gotowe dla zarządu raporty finansowe — narrację, wykresy i podsumowanie wykonawcze”. AI Budget Analysis Tool porównuje budżet z danymi rzeczywistymi wraz z wyjaśnieniami czynników sprawczych. AI Finance Dashboard Builder obejmuje widoki rachunku zysków i strat, gotówki, kapitału obrotowego oraz prognoz.
Wynikiem może być markowy plik PDF lub prezentacja. To obejmuje krok po pracy w skoroszycie. Strona cennika wymienia plan Free za $0.00 oraz Pro za $13.27/mies.
Wypróbuj Powerdrill Bloom z zamkniętym rachunkiem zysków i strat z zeszłego miesiąca.
Często zadawane pytania
Jakie są umiejętności księgowe w Copilot w Excel?
To osiem umiejętności stworzonych przez Microsoft w folderze Accounting. Obejmują one wsparcie audytu, budżety i prognozy, zarządzanie zamknięciem, zgodność, sprawozdania finansowe, uzgadnianie, przygotowanie podatkowe oraz analizę odchyleń.
Kiedy umiejętności księgowe Copilot staną się ogólnie dostępne?
Microsoft podaje, że ogólna dostępność rozpocznie się 13 listopada 2026 r. i powinna zakończyć się do końca listopada. Wcześniej umiejętności te są w publicznej wersji zapoznawczej dla użytkowników Frontier.
Czy potrzebuję licencji Copilot, aby z nich korzystać?
Tak. Post w Message Center mówi, że te możliwości wymagają licencji Microsoft Copilot. Strona cennika Microsoft wymienia dodatek Microsoft 365 Copilot w cenie $30.00 na użytkownika miesięcznie, płatne rocznie.
Czy Copilot może księgować wpisy w moim ERP?
Nie samoczynnie. Microsoft twierdzi, że nic nie jest księgowane automatycznie w ERP ani w systemie ewidencji bez zatwierdzenia. Copilot sporządza projekty wpisów, a ludzie zachowują uprawnienia do przeglądu, zatwierdzania i księgowania.
Czy Copilot zachowuje zapis tego, co zmienił?
Może to robić. Możesz zdecydować się na ścieżkę audytu przy korzystaniu z umiejętności księgowej. Zapis tego, co Copilot zmienił i dlaczego, trafia do Twojej historii czatu. Działa to już w Excel.
Źródła: Microsoft 365 Message Center, MC1536053 · Microsoft Support, Use built-in skills with Copilot in Excel · Microsoft Support, Use skills with Copilot in Excel · Microsoft 365 Copilot pricing · Claude in Excel · Claude pricing. Szczegóły sprawdzono na stronach dostawców 9 listopada 2026 r.