Copilot Buchhaltungs-Skills in Excel: Was es Neues gibt, Abstimmungen und Alternativen (2026)

Microsoft fügt Copilot in Excel und Copilot Cowork Buchhaltungsfunktionen hinzu. Diese Skills unterstützen Finanzteams beim Abgleich von Konten, beim Erstellen von Journalbuchungen, beim Erklären von Abweichungen und bei der Erstellung von Finanzberichten. Eine Vorschau ist bereits verfügbar, und die allgemeine Verfügbarkeit beginnt am 13. November 2026.

Dieser Leitfaden behandelt die Ankündigungen von Microsoft, die acht Skills im Ordner „Accounting“, die Funktionsweise des Abgleichs und die Kosten. Er schließt mit Alternativen ab, einschließlich einer Methode, um abgeschlossene Bücher in einen fertigen Bericht zu verwandeln. Alle Details stammen von Microsoft- und Anbieterseiten, die am 9. November 2026 eingesehen wurden.

Was Microsoft am 3. November angekündigt hat

Microsoft hat die Änderung im Message Center Post MC1536053 am 3. November 2026 veröffentlicht. Der Titel lautet „Microsoft 365 Copilot: Neue Buchhaltungsfunktionen in Excel und Cowork“.

Der Post beschreibt das Ziel in einer Zeile. Die neuen Funktionen „helfen Finanzexperten dabei, gängige Buchhaltungsaufgaben in den Tools zu erledigen, die sie bereits verwenden“. Als betroffene Personengruppen werden Buchhalter, Spezialisten für Kreditoren- und Debitorenbuchhaltung sowie Controller genannt.

Der Post listet vier Kernaufgaben auf:

• Konten abgleichen. Salden und Transaktionen vergleichen, Unstimmigkeiten finden und Abstimmungsposten vorbereiten.
• Journalbuchungen entwerfen. Abgrenzungen, Umbuchungen, Zuweisungen, Stornierungen und wiederkehrende Buchungen.
• Leistung analysieren. Ergebnisse mit dem Plan vergleichen und die Treiber erklären.
• Finanzberichterstattung vorbereiten. Berichte und Abweichungsanalysen zur Überprüfung erstellen.

Es wird außerdem erwähnt, dass die Skills „Budgetierung, Prognose, Audit, Steuern, Compliance und Schulung“ unterstützen. Copilot bereitet die Arbeit vor, während die Menschen die Kontrolle über Prüfung, Genehmigung und Buchung behalten.

Die acht Buchhaltungs-Skills in Excel

Die Support-Seite von Microsoft zu integrierten Skills listet acht Buchhaltungs-Skills auf. Sie befinden sich im Ordner „Accounting“ des Dialogfelds „Plugins & Skills verwalten“. Die Seite besagt, dass sie dabei helfen, „den Finanzabschluss zu verwalten, Konten abzugleichen, Finanzberichte zu erstellen, Audits und Compliance zu unterstützen sowie Steuern, Budgets und Abweichungen zu analysieren“.

Skill	Was er laut Microsoft tut
audit-support	Plant und dokumentiert Audits, wählt Stichproben aus, prüft Kontrollen und verfolgt Transaktionen nach
budget-and-forecast	Erstellt Budgets und Prognosen auf Basis von Ist-Werten und Abteilungseingaben
close-management	Verfolgt Monats-, Quartals- und Jahresabschlussaufgaben sowie Genehmigungen
compliance-support	Prüft Kontrollen und erstellt Compliance-Arbeitspapiere und -Berichte
financial-statements	Erstellt Abschlüsse, Berichtspakete und ergänzende Aufstellungen
reconciliation	Gleicht Transaktionen über Hauptbücher, Kontoauszüge und Lieferantenbelege hinweg ab
tax-preparation	Erstellt Steueranalysen, Berechnungen und Arbeitspapiere
variance-analysis	Erklärt Differenzen nach Preis, Volumen, Mix, Rate oder Zeitpunkt

Einige Details stechen hervor. Der Skill „close-management“ markiert „überfällige oder blockierte Aufgaben, offene Abstimmungen und nicht gebuchte Einträge“. Der Skill „variance-analysis“ erstellt „Wasserfall- und Bridge-Charts“. Der Skill „financial-statements“ berechnet Dollar- und Prozentabweichungen und dokumentiert Anpassungen zur Überprüfung.

Diese Buchhaltungs-Skills befinden sich neben allgemeinen Skills. Dieselbe Seite listet „clean-data“ auf, das zusätzliche Leerzeichen, gemischte Formate und Duplikate findet. Zudem wird der „skill-builder“ aufgeführt, der einen Workflow als benutzerdefinierten Skill speichert.

Wie Abstimmungen funktionieren

Der Abgleich (Reconciliation) ist der wichtigste Anwendungsfall. Die Support-Seite von Microsoft besagt, dass der Abstimmungs-Skill „über das Hauptbuch, Nebenbücher, Kontoauszüge, Lieferantenbelege und andere Quellen hinweg“ funktioniert.

Der Skill gleicht dann Transaktionen ab. Er markiert Probleme „wie fehlende Datensätze oder doppelte Einträge“. Schließlich bereitet er Korrekturvorschläge und unterstützende Dokumentationen zur Überprüfung vor.

Hier ist der typische Ablauf, basierend auf den Seiten von Microsoft:

1. Öffnen Sie eine Arbeitsmappe mit den Salden oder Transaktionen, die Sie vergleichen möchten.
2. Öffnen Sie Copilot in Excel und geben Sie @reconciliation in den Prompt ein.
3. Beschreiben Sie die Quellen, wie z. B. den Reiter für das Hauptbuch und den Reiter für den Kontoauszug.
4. Überprüfen Sie die abgeglichenen Posten, die markierten Differenzen und die vorgeschlagenen Korrekturen.
5. Genehmigen Sie die Änderungen, mit denen Sie einverstanden sind, und buchen Sie diese in Ihrem eigenen System.

Nichts wird von selbst in Ihr Hauptbuch übertragen. Im Message Center Post heißt es: „Nichts wird automatisch ohne Genehmigung in ein ERP oder ein System of Record gebucht.“

Journalbuchungen, Abweichungen und Finanzberichte

Die anderen Skills folgen demselben Muster. Copilot entwirft, und ein Mensch entscheidet.

Journalbuchungen. Der Message Center Post besagt, dass Benutzer Buchungen „mit Prüfungen auf erforderliche Eingaben und ausgeglichene Einträge“ entwerfen können. Ausgeglichen bedeutet, dass Soll gleich Haben ist. Es bedeutet nicht zwangsläufig, dass die Buchung inhaltlich korrekt ist, daher prüft der Reviewer weiterhin die Substanz.

Abweichungsanalyse. Der Skill vergleicht Ist-Werte mit Budgets, Prognosen oder Vorperioden. Er „entwirft dann Erklärungen für signifikante oder unerklärte Änderungen zur Überprüfung“. Die Wasserfall- und Bridge-Charts werden direkt in der Arbeitsmappe erstellt.

Finanzberichte. Der Skill „financial-statements“ erstellt Abschlüsse und Aufstellungen „aus Quellsalden“. Er identifiziert zudem signifikante Änderungen oder nicht belegte Salden.

Budget und Prognose. Dieser Skill kombiniert Gewinn- und Verlustrechnung, Bilanz und Cashflow-Prognosen. Er vergleicht Pläne mit Zielvorgaben und testet Annahmen sowie Szenarien.

Ein Beispiel für den Monatsabschluss

Hier ist ein Beispiel, wie die Skills in einen Abschluss passen könnten. Das Unternehmen und die Zahlen sind zur Veranschaulichung frei erfunden. Die Skill-Namen und Schritte stammen von den Microsoft-Seiten.

Maple Row Supply schließt den Oktober in einer Arbeitsmappe ab. Der Reiter „Hauptbuch“ zeigt einen Kassenbestand von 84.200 $. Der Reiter „Kontoauszug“ zeigt 81.950 $. Die Differenz beträgt 2.250 $.

Tag 1: Kasse abstimmen. Der Controller gibt @reconciliation ein und verweist Copilot auf beide Reiter. Copilot gleicht die Transaktionen ab und markiert zwei Posten. Einer ist eine doppelt erfasste Kundenzahlung von 1.500 $. Der andere ist eine Bankgebühr von 750 $, die nie das Hauptbuch erreichte. Zusammen erklären sie die gesamte Differenz von 2.250 $.

Tag 2: Buchungen entwerfen. Der Controller bittet um zwei Buchungen. Eine storniert die doppelte Zahlung. Die andere bucht die Bankgebühr. Copilot prüft, ob jede Buchung ausgeglichen ist. Der Controller überprüft beide und bucht sie im ERP.

Tag 3: Abweichungen erklären. Das Team führt @variance-analysis gegen das Oktober-Budget aus. Copilot erstellt ein Bridge-Chart und entwirft Notizen zu den größten Änderungen. Der Controller bearbeitet die Notizen, bevor sie weitergeleitet werden.

Tag 4: Abschluss verfolgen. @close-management listet die offenen Aufgaben, Verantwortlichen und Genehmigungen auf, die vor der Unterzeichnung noch ausstehen.

Der Audit-Trail zeichnet jede von Copilot vorgenommene Änderung auf. Dieser Datensatz hilft, wenn ein Prüfer fragt, wie die Kassendifferenz geklärt wurde.

Audit-Trails und Kontrollen

Finanzteams legen Wert darauf, wer was geändert hat. Microsoft hat aus diesem Grund einen optionalen Audit-Trail hinzugefügt.

Im Message Center Post heißt es, dass Benutzer „wählen können, einen Audit-Trail zu erfassen, wenn sie eine Buchhaltungsfunktion aufrufen“. Wenn dieser aktiviert ist, wird ein Protokoll darüber, was Copilot geändert hat und warum, in den Chat-Verlauf aufgenommen. Audit-Trails sind ab sofort in Excel verfügbar und für Cowork geplant.

Der Datenzugriff bleibt innerhalb der bestehenden Regeln. Laut dem Post arbeitet Copilot „nur mit Inhalten, auf die der jeweilige Benutzer Zugriff hat“. Er respektiert Berechtigungen und Vertraulichkeitsbezeichnungen und bleibt innerhalb der Microsoft 365 Dienstgrenzen.

Die Skills können auch Connectoren verwenden, einschließlich solcher, die Daten aus ERP-Systemen lesen oder in diese schreiben. Der Post besagt, dass die Buchhaltungsfunktionen nicht von diesen Connectoren abhängig sind. Buchhaltungs-Connectoren von Drittanbietern erfordern möglicherweise eine separate Lizenzierung oder Admin-Einrichtung.

Microsoft fügt auf seiner Support-Seite zudem eine deutliche Warnung hinzu. Dort heißt es: „Copilot bietet keine Buchhaltungs-, Steuer-, Audit- oder Finanzberatung oder professionelle Feststellungen.“ Teams sollten Berechnungen, Kontenzuordnungen und steuerliche Behandlungen anhand von Quellbelegen verifizieren.

Rollout-Termine und Zielgruppe

Der Rollout erfolgt laut MC1536053 in zwei Phasen:

• Public Preview. Begann Ende Oktober 2026 und soll bis Mitte November abgeschlossen sein. Erfordert eine Microsoft Copilot Lizenz und die Anmeldung bei Microsoft Copilot Frontier.
• Allgemeine Verfügbarkeit. Beginnt am 13. November 2026 und soll bis Ende November abgeschlossen sein. Eine Frontier-Anmeldung ist dann nicht mehr erforderlich.

Während der Vorschau aktivieren Administratoren Frontier im Microsoft 365 Admin Center unter Copilot, dann Einstellungen, dann Frontier. Sie können es für alle berechtigten Benutzer oder für eine Gruppe, wie das Finanzteam, freigeben.

Um einen Skill zu verwenden, wählen Sie das Menü „Hinzufügen“ im Copilot-Prompt und wählen „Plugins und Skills auswählen“. Sie können auch @ gefolgt vom Skill-Namen eingeben, z. B. @variance-analysis.

Teams können auch einen bewährten Workflow in einen eigenen Skill verwandeln. Der Skill-Builder speichert die Schritte, die Entscheidungslogik und das erwartete Ergebnis. Ein Team könnte auf diese Weise seine eigene Abstimmungs-Checkliste speichern und jeden Monat wiederverwenden.

Was es kostet

Microsoft listet keine separate Gebühr für die Buchhaltungs-Skills auf. Der Message Center Post besagt, dass sie Microsoft Copilot Lizenzen erfordern. Die Enterprise-Preisseite von Microsoft listet das Add-on wie folgt auf.

Plan	Preis auf der Microsoft-Preisseite	Buchhaltungs-Skills
Microsoft 365 Copilot (Add-on)	30,00 $ pro Benutzer und Monat bei jährlicher Zahlung oder 31,50 $ bei monatlicher Zahlung mit jährlicher Verpflichtung	Inbegriffen; Vorschau benötigt Frontier bis zum 13. November
Qualifizierender Microsoft 365 Plan	Separat erhältlich	Zusätzlich zum Add-on erforderlich

Auf der Seite heißt es: „Eine separate Lizenz für einen qualifizierenden Microsoft 365 Plan ist erforderlich.“ Überprüfen Sie die Vereinbarung Ihres Tenants, da die Preise je nach Vertrag und Markt variieren können.

Aktuelle Einschränkungen

Der Start hat klare Grenzen. Diese stammen von Microsofts eigenen Seiten:

• Die Vorschau läuft bis zum 13. November nur für Frontier-Benutzer.
• Audit-Trails funktionieren in Excel, sind für Cowork jedoch noch in Planung.
• Copilot bucht nichts ohne Genehmigung in Ihr ERP.
• Buchhaltungs-Connectoren von Drittanbietern benötigen möglicherweise zusätzliche Lizenzen.
• Microsoft weist darauf hin, dass die Ausgabe „ungenau oder unvollständig sein kann“ und einer Überprüfung bedarf.

Es gibt auch eine Formatfrage. Die Buchhaltungs-Skills arbeiten innerhalb der Arbeitsmappe. Ein präsentationsreifer Bericht oder ein Deck, das auf denselben Zahlen basiert, erfordert weiterhin einen separaten Schritt.

Alternativen zu Copilot Buchhaltungs-Skills

Andere Tools decken Teile derselben Aufgabe ab. Die Preise stammen von der jeweiligen Anbieterseite am 9. November 2026.

Tool	Wo es funktioniert	Preis laut Anbieter
Copilot Buchhaltungs-Skills	In Excel und Copilot Cowork	Microsoft 365 Copilot für 30,00 $ pro Benutzer/Monat bei jährlicher Zahlung
Claude in Excel	Eine Add-in-Sidebar in Excel	Bezahlte Claude-Pläne; Pro kostet 17 $ pro Monat bei jährlicher Abrechnung oder 20 $ bei monatlicher Abrechnung
Powerdrill Bloom	Hochgeladene Excel-, CSV- und PDF-Exporte	Kostenloser Plan; Pro 13,27 $/Monat

Claude in Excel. Die Produktseite von Anthropic besagt: „Claude für Excel, PowerPoint und Word ist in allen bezahlten Claude-Plänen allgemein verfügbar.“ Die Claude-Preisseite listet Pro mit 17 $ pro Monat bei einem Jahresabonnement auf, das mit 200 $ im Voraus abgerechnet wird. Es sind „20 $, wenn monatlich abgerechnet wird“. Es eignet sich für Analysten, die Modelle in Excel erstellen und einen allgemeinen Assistenten in der Sidebar wünschen.

Der kostenlose Plan (Free) ist eine andere Geschichte. Der Planvergleich von Claude markiert Claude für Microsoft 365 als nicht im Free-Plan enthalten. Sie benötigen Pro oder einen höheren Plan, um es in Excel zu nutzen.

Die Excel-Seite von Anthropic konzentriert sich auf das Erstellen von Modellen und das Speichern guter Workflows als Skills. Teams, die die acht benannten Buchhaltungs-Skills von Microsoft wünschen, benötigen Copilot. Teams, die hauptsächlich Modelle erstellen und testen, bevorzugen möglicherweise eine allgemeine Sidebar.

Wenn Ihr Abschluss in einem anderen System erfolgt, gibt es einen einfacheren Weg. Exportieren Sie die abgeschlossene Summen- und Saldenliste, GuV- und Cash-Daten und erstellen Sie den Bericht aus diesen Dateien.

Wo Powerdrill Bloom ins Spiel kommt

Der Abgleich endet in einem sauberen Hauptbuch. Der Monatsabschluss endet oft in einem Dokument für die Führungsebene. Powerdrill Bloom arbeitet mit den Dateien, die Sie nach dem Abschluss exportieren.

Der AI Financial Report Generator gibt an, „monatliche, quartalsweise oder präsentationsreife Finanzberichte – Narrativ, Diagramme und eine Zusammenfassung“ zu erstellen. Das AI Budget Analysis Tool vergleicht das Budget mit den Ist-Werten inklusive Erklärungen der Treiber. Der AI Finance Dashboard Builder deckt GuV-, Cash-, Working Capital- und Prognoseansichten ab.

Die Ausgabe kann ein gebrandetes PDF oder ein Deck sein. Das deckt den Schritt nach der Arbeitsmappe ab. Die Preisseite listet einen Free-Plan für 0,00 $ und Pro für 13,27 $/Monat auf.

Testen Sie Powerdrill Bloom mit der abgeschlossenen GuV des letzten Monats.

Häufig gestellte Fragen

Was sind die Buchhaltungs-Skills in Copilot in Excel?

Es handelt sich um acht von Microsoft entwickelte Skills im Ordner „Accounting“. Sie decken Audit-Unterstützung, Budgets und Prognosen, Abschlussmanagement, Compliance, Finanzberichte, Abstimmung, Steuervorbereitung und Abweichungsanalyse ab.

Wann werden die Copilot Buchhaltungs-Skills allgemein verfügbar?

Microsoft gibt an, dass die allgemeine Verfügbarkeit am 13. November 2026 beginnt und bis Ende November abgeschlossen sein sollte. Davor befinden sich die Skills in der Public Preview für Frontier-Benutzer.

Benötige ich eine Copilot-Lizenz, um sie zu nutzen?

Ja. Der Message Center Post besagt, dass die Funktionen Microsoft Copilot Lizenzen erfordern. Die Preisseite von Microsoft listet das Microsoft 365 Copilot Add-on mit 30,00 $ pro Benutzer und Monat bei jährlicher Zahlung auf.

Kann Copilot Journalbuchungen in mein ERP übertragen?

Nicht von selbst. Microsoft sagt, dass nichts automatisch ohne Genehmigung in ein ERP oder ein System of Record gebucht wird. Copilot entwirft Buchungen, und Menschen behalten die Prüfungs-, Genehmigungs- und Buchungsautorität.

Führt Copilot ein Protokoll darüber, was geändert wurde?

Das ist möglich. Sie können sich für einen Audit-Trail entscheiden, wenn Sie einen Buchhaltungs-Skill verwenden. Das Protokoll darüber, was Copilot geändert hat und warum, wird in Ihren Chat-Verlauf aufgenommen. Dies funktioniert ab sofort in Excel.

Quellen: Microsoft 365 Message Center, MC1536053 · Microsoft Support, Integrierte Skills mit Copilot in Excel verwenden · Microsoft Support, Skills mit Copilot in Excel verwenden · Microsoft 365 Copilot Preise · Claude in Excel · Claude Preise. Details von Anbieterseiten am 9. November 2026 gelesen.